融慧金科斩获2018金融科技影响力品牌奖

作者:融慧金科发布时间:2018-07-30

近日,以“开启新时代中国经济新征程”为主题的第七届中国财经峰会顺利在北京举行,逾千名政商界精英、学界翘楚、创业家及领袖企业代表荟萃一堂,共同探讨新时代中国经济发展新理念,探讨中国经济升级路径。中国财经峰会始创于2012年,如今已成为我国经济领域最具影响力的思想交流平台之一。通过峰会组委会及专家评审的广泛调研,以及媒体、机构、协会联动推荐和专业的评审,融慧金科作为快速成长的大数据风控服务商,斩获“2018金融科技影响力品牌奖”。

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如今,融慧金科的服务模式从标准化产品拓展到定制化产品开发、体系化风控咨询、大数据科技咨询,成功服务了全国各地的数十家金融机构。领先于市场的获客-产品-风控-系统“端到端”全景风控解决方案已在正式上线运转,基于智能设备用户深度行为画像在与头部金融机构的联合建模项目中表现出优秀的风险洞察力和区分力,得到合作机构的高度认可。

我们的管理层和团队成员有顶级“互联网+金融机构”复合背景,在美国运通、百度、腾讯、谷歌、罗兰贝格、Paypal等国内外大型机构积累了多年业界领先的建模、风控、管理经验,经历过完整经济周期和跨国金融危机的压力场景。随着精英团队日益健全壮大,产品维度不断丰富,融慧金科在大踏步前进着。

金融机构和大数据的智能链接

相比金融机构和大数据公司,融慧同时具备技术分析能力和深度学习能力,并对互联网大数据和金融逻辑有着多年的深耕阅历和深厚的行业洞察,善于有效运用数据和技术,解决金融机构在不同落地场景中的痛点。

融慧金科的底层数据源具备两个特征:

第一,经过授权、在法律允许范围内合规采集的数据。

第二,具备巨大价值萃取空间,因此要求数据源具有较高的覆盖度、多样性和实时性。

融慧金科的三层服务模式

第一层,标准化风控产品。标准化风控产品覆盖范围广,可覆盖90%借贷类客群;以API 接口方式进行系统对接,帮助金融机构快速解决由征信不全、线上实时反欺诈能力不强、风险模型精准度不高、用户体验不够优化等问题。

C端标准化风控产品:主要基于客户移动互联网行为画像,开发了多头借贷指数、地址诚信指数、风险关注名单、反欺诈模型、信用风险模型、贷中监控方案等一系列线上风控产品。入参简单,安全加密,保护隐私安全。

B端标准化风控产品:主要包括基于全量工商和司法信息的大数据风险模型、企业家族关联知识图谱、核心高管/企业主风险监控、经营场所景气度模型。不仅对小微企业信贷业务具有较强的风险识别和预测作用,而且对大中型企业信贷也有较好的风险量化意义。

第二层,定制化合作建模。基于金融机构自身的独特业务与授信人群特征,整合金融机构自有数据、融慧合作方大数据和其他第三方数据,与金融机构联合开发专属的精准获客、反欺诈和信用风险模型,并提供模型和后续迭代维护服务,帮助头部金融机构迅速提升大数据风控能力。

第三层,体系化风控系统。区别于市场上常见的“黑盒子”助贷形式,融慧的“端到端”信贷风控体系,采取完全透明开放的模式,根据金融机构自身风险偏好和目标客群,提供量身定制的“获客-产品-系统-风控”全套线上消费金融业务整体解决方案。金融机构通过深度参与信贷产品设计、模型开发和策略制定全过程中的每个细节,成为风控模型、策略的所有者、使用者和最终负责人。在这种开放的合作模式下,无须投入巨额资金,也无须经历漫长的建设期和试错期,金融机构在融慧金科的帮助下,在快速实现互联网金融转型的同时,获得了属于自己的“实质性风控”能力,双方真正实现了长期共赢。

目前,融慧金科在这三种服务模式上均已取得迅猛进展,签约客户已超过百家。在标准化产品模式方面,多头借贷指数、地址诚信指数、风险关注名单、反欺诈模型、信用风险模型等一系列产品,已通过数十家金融机构“盲测”,风控效果显著;在定制化合作建模方面,通过融慧自主研发的数百个风险画像与头部互联网金融机构客群样本的深度融合,利用机器学习和专业经验定制化建模,各项专业指标均领先行业标准,在合作机构贷前和贷后风控中发挥巨大作用;在体系化风控系统方面,目前已与银监会首批发牌的消费金融公司和头部互金公司开展“端到端”风控能力输出合作,以融慧大数据、建模技术、专业线上信贷业务风控经验和成熟的系统产品为依托,实现了覆盖“获客– 贷前 – 贷中 – 贷后”的一体化全面赋能。

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